如何利用大數(shù)據(jù)打擊電信詐騙？
又到一年入學(xué)季，媒體相繼曝光的大學(xué)生被騙案例，將電信詐騙這個已成沉疴的毒瘤再次推到了公眾面前。
作為新型高發(fā)網(wǎng)絡(luò)犯罪，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙方式不斷更新，利用技術(shù)手段，設(shè)計各種場景，研析人性弱點，且參與其中的犯罪分子是“非接觸性”的，不僅與被騙人非接觸，連犯罪分子之間往往也都是非接觸的，最終形成一條完整的黑色產(chǎn)業(yè)鏈。
近10年來，我國電信詐騙案件每年以20%至30%的速度高速增長，2015年全國公安機關(guān)共立電信詐騙案件59萬起，同比上升32.5%，共造成經(jīng)濟損失222億元。全國接到詐騙信息的人數(shù)高達4.38億，占人口總數(shù)的32%，相當于每三個人中就有一個人受到詐騙信息的“騷擾”。
超過30%的增長速度，以及超過三分之一的人被騷擾，可謂是騙子年年有，今年尤其多。公眾及媒體近期對大學(xué)生被騙案的關(guān)注，不僅因為多起極端奪命“獎學(xué)金”，更是希望借此成為打擊電信詐騙的新契機。
一、現(xiàn)狀：十大趨勢，揭示瘋狂行騙背后真相
根據(jù)《騰訊2016年第二季度反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙大數(shù)據(jù)報告》披露的數(shù)據(jù)，2016年第二季度，全國共接用戶標記超4.6億條，環(huán)比上季度增加了1.8億條。收到詐騙短信人數(shù)3億人，騙子們一個季度撥出詐騙電話 18.8億次，環(huán)比上季度增長了88%，騙子比第一季度明顯更加活躍。
1、更多的詐騙電話，更少的損失金額
不過在騙子們瘋狂的行騙背后，網(wǎng)民遭受的金額損失卻在減少，防騙效果初步體現(xiàn)。第二季度金額損失合計29.9億元，環(huán)比上季度減少5.8億元。
宏觀情勢：更多的詐騙電話，更少的損失金額
2、春季開始活躍，暑假形成新高峰
第二季度騙子活躍程度大大的提高，在春節(jié)之后，更多的騙子開始尋覓機會。加上第二季度節(jié)假日相對密集，在4月、5月兩個月都保持了高活躍。在6月份開始出現(xiàn)周期性下降，詐騙熱度指數(shù)88，成為當季的最低谷。但是依舊需要防范接下來第三季度暑期到來形成的詐騙高峰。
六月成為第二季度詐騙低谷
3、第二季度電信詐騙區(qū)域分布——珠三角、長三角用戶最容易被盯上
發(fā)達地區(qū)因為經(jīng)濟活躍、人口稠密、流動性大依舊是被詐騙影響的重點區(qū)域。廣東占比16.81%，被影響用戶人數(shù)最多。西部大省四川占比5.71%，長三角區(qū)域浙江 占比5.71%，江蘇占比5.47%，上海占比2.12%，合計13.3%。
珠三角、長三角用戶最容易被盯上
4、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙損失金額——電話詐騙額度達到16億元，是最具危害性渠道
第二季度三大詐騙類型造成的總損失金額合計超29.9億元。其中電話詐騙涉及金額最大，危害性最為明顯，達16億元，高于網(wǎng)絡(luò)詐騙(13.4億元)和短信詐騙(5400萬元)損失金額。但是詐騙短信數(shù)量繼第一季度以來依舊持續(xù)上升，雖然很多不直接造成詐騙，但是間接為釣魚、木馬、病毒以及電話詐騙提供了鋪墊。
5、電信詐騙類型金額——仿冒公檢法詐騙金額龐大，占比23%
犯罪分子會假借不同的身份，冒充各類人員從而營銷詐騙場景。仿冒公檢法詐騙指犯罪分子以事主身份信息被盜用賬戶異常、涉嫌洗錢犯罪、有不明包裹被海關(guān)查等為由，要求將其資金轉(zhuǎn)入所謂的“安全賬戶”配合調(diào)查等理由從而騙取錢財。因而犯罪分子往往通過各類偽造身份證明來進行連環(huán)欺騙，加上“違法”的說辭容易造成恐慌心理從而降低防御洞察，成功概率很大，而且犯罪數(shù)額比較大，造成損失嚴重。
此外，網(wǎng)上仿冒他人損失金額占比17.6%，網(wǎng)民尤其需要提升自己的安全意識，對匯款要求要和本人當面確認。
6、網(wǎng)絡(luò)詐騙類型——代付機票成為高發(fā)網(wǎng)絡(luò)詐騙類型
隨著手機訂機票的普及，網(wǎng)絡(luò)詐騙開始找到這一風(fēng)口，不斷營造場景來行騙。騙子謊稱改簽退票等理由，引導(dǎo)民眾進入釣魚網(wǎng)站，虛假號碼，進行到匯款的陷阱。其中這一網(wǎng)絡(luò)詐騙類型高達44%，成為網(wǎng)絡(luò)詐騙主流。
此外，財務(wù)欺詐以及向朋友借錢分別占比27%和22%，騙子往往冒用身份，進行欺詐。涉及到資金轉(zhuǎn)賬，一定要多種方式和本人進行確認。
7、手機病毒發(fā)生情況——“話費去哪了?”資費消耗類病毒占比82.78%
第二季度感染病毒用戶數(shù)量達1.06億，新增病毒超535萬。其中資費消耗類病毒占總數(shù)的82.78%。上一季度雖然也是該類病毒占比最高，但僅占48.28%。資費消耗類病毒在用戶不知情或未授權(quán)的情況下，通過自動撥打電話、發(fā)送短信、彩信、郵件、頻繁連接網(wǎng)絡(luò)等方式，導(dǎo)致用戶資費損失。
8、詐騙實施渠道——電話詐騙超過五成
電話詐騙依舊是詐騙發(fā)生方式的主流，日常發(fā)生占比超過五成;不法分子利用改號軟件，利用不法渠道獲取的個人信息，將電話號碼偽裝為銀行的客服、公檢法等國家工作人員、熟人、領(lǐng)導(dǎo)等，設(shè)置精準場景，獲得信任。
9、作案者活躍時間——電話詐騙多周末，網(wǎng)絡(luò)詐騙多工作日
電信網(wǎng)絡(luò)詐騙每天都可能發(fā)生，與第一季度不一樣的是，第二季度騙子更加針對仿冒熟人、網(wǎng)購、商業(yè)投資、機票改簽等詐騙，在周五到周日這一時間段變得更加活躍。
網(wǎng)絡(luò)的財務(wù)欺詐多選在周一至周五，上班時間，早上9點至晚上10點都為詐騙發(fā)生時段。這一時間上網(wǎng)人群比較多，便于騙子進行有針對性行騙。
10、網(wǎng)絡(luò)詐騙分子的分布——廣西最多網(wǎng)絡(luò)詐騙分子
廣西依然是網(wǎng)絡(luò)詐騙的主發(fā)地，每單涉案金額也從幾千元上升到幾萬乃至上百萬元。其次是廣東 、吉林，位列前三。江蘇 、河南的網(wǎng)絡(luò)詐騙分子也較為活躍。
二、代表案例 ——免費購物成為陷阱!電話恐嚇之后仿冒公檢法設(shè)連環(huán)套
第二季度4月份，根據(jù)騰訊守護者計劃后臺收到的舉報統(tǒng)計，出現(xiàn)一種新型的詐騙手法：騙子以贈送免費物品為由，引導(dǎo)用戶通過電話下單，以貨到付款的形式郵寄，若用戶拒絕簽收快遞或者退貨，詐騙者便以公檢法的口吻對用戶進行威脅恐嚇，從而進行詐騙。“升級換代”版冒充公檢法的電信詐騙讓人防不勝防，稍不留意就會中招。
免費贈送物品為假 冒充公檢法詐騙為真
從“你涉嫌洗黑錢”到“你涉嫌非法集資”再到“你信用透支需負刑事責(zé)任”等，冒充公檢法詐騙的噱頭變化多端。根據(jù)騰訊安全云的檢測，冒充公檢法的詐騙方式又再次更新升級。
據(jù)悉，有網(wǎng)民小張接到了內(nèi)容為“贈送免費物品(多為千元手機或蘋果手機)的信息，并要求小張綁定相應(yīng)套餐，在取得他的同意后，對方引導(dǎo)其通過電話下單，并告知將以貨到付款的形式把獎品進行郵寄。然而在快遞送貨時，小張發(fā)覺事有蹊蹺，立刻選擇了拒簽快遞。
網(wǎng)民小張本以為事情到此為止了，卻不料又收到了自稱“廣州法院”的短信，恐嚇其“屬于惡意訂購行為，情節(jié)嚴重，將扣除違約金并做相關(guān)行政處罰。”不光如此，據(jù)騰訊安全云檢測，該類詐騙短信還會以 “凍結(jié)銀行卡”、“凍結(jié)養(yǎng)老醫(yī)療保險”對用戶進行威脅，甚至對其家人進行恐嚇，這仍然屬于冒充公檢法的電信詐騙。
全國每月受影響人數(shù)
此類新型詐騙是“你涉嫌非法集資”等冒充公檢法詐騙的“升級版”，因其具有相對完整的故事性，更容易迷惑大眾，使網(wǎng)民上當受騙。根據(jù)騰訊手機管家數(shù)據(jù)顯示：2016年上半年，該類型詐騙案件影響人數(shù)整體呈逐月上升態(tài)勢，平均每月影響人數(shù)在1.5萬到1.7萬人之間。
騰訊安全提醒廣大網(wǎng)民，如遇到此類狀況，應(yīng)保持冷靜，切莫相信“天上掉餡餅”的免費贈送;若收到此類短信，也應(yīng)提高警惕，切勿慌張，謹防上當受騙，必要時向公安機關(guān)報警，或向相關(guān)機關(guān)尋求幫助。
貴州“1229”特大電信詐騙
財務(wù)類仿冒公檢法詐騙，轉(zhuǎn)走公賬1.17億元
2015年12月20日，貴州黔南都勻市經(jīng)濟開發(fā)區(qū)建設(shè)局財務(wù)主管兼出納楊某，先后接到自稱“農(nóng)業(yè)銀行總行法務(wù)部人員唐勇”和“上海松江公安分局何群警官”的電話，稱其在上海辦理的信用卡有問題，需要對其掌握的賬號進行清查，并向其發(fā)送一份電子傳真《協(xié)查通報》。在“上海警官何群”的誘導(dǎo)下，楊某又與自稱“郭俊華隊長”的人多次通話和發(fā)送短信，之后自稱“孫檢察官”和“楊檢察長”的人又頻繁聯(lián)系楊某。
對方要求楊某按照他們的指示入住酒店，通過電腦登錄至虛假的“最高人民檢察院”網(wǎng)站，并讓楊某看到對方特意制作的虛假“電子通緝令”。于此，楊某深信不疑，并按照對方的指令點擊下載相關(guān)軟件，插入自己持有的單位資金U盾，配合對方執(zhí)行所謂的“清查”程序，直至1.17億元資金被轉(zhuǎn)走。
經(jīng)查實“1229”特大詐騙案件，是一起由臺灣犯罪嫌疑人操作并在國內(nèi)統(tǒng)一招募話務(wù)人員的跨境詐騙案件。犯罪嫌疑人赴非洲國家烏干達搭建話務(wù)窩點，冒充我國“公檢法”機關(guān)工作人員，利用非法渠道獲取的公民個人信，通過國際透傳線路、改號軟件和遠程操控等技術(shù)手段來實施詐騙。
經(jīng)過十多年的運營，電信詐騙犯罪分子早已形成緊密的犯罪鏈條，詐騙團伙中有專人負責(zé)研究騙術(shù)，他們緊跟社會熱點，針對不同群體量身定做，編寫詐騙劇本，并對撥打詐騙電話的話務(wù)員等人進行培訓(xùn)，對受害人步步設(shè)套。犯罪分子從最初的打電話、發(fā)短信，發(fā)展到網(wǎng)絡(luò)改號作案。有的假冒領(lǐng)導(dǎo)、親戚、朋友，有的假冒企業(yè)單位，有的冒充執(zhí)法機關(guān)。
目前，主要詐騙手法有冒充公檢法、“猜猜我是誰”、QQ、冒充黑社會性質(zhì)組織敲詐、機票改簽、中獎、重金求子、網(wǎng)絡(luò)購物、銀行賬戶被他人冒用、將賬戶內(nèi)的錢轉(zhuǎn)到‘安全賬戶’等48種詐騙手法，并且還在不斷變化中。
三、面對詐騙，該如何做?
電信網(wǎng)絡(luò)詐騙呈現(xiàn)季節(jié)性變化比較大，手段翻新，場景多變，但是萬變不離其宗，所有的騙子就是兩個目的，要么發(fā)出誘惑鏈接，誘導(dǎo)點擊，致使手機中病毒木馬從而遠程盜取資金;要么就是以各種借口，直接要求匯款;凡是陌生人涉及到匯款的，幾乎都是騙子。大家要特別牢記。熟人提出匯款要求，一定要和本人進行確認。
網(wǎng)民安全提醒
除了提高安全意識，需要注意一些相關(guān)技巧：
騙子喜歡找落單的人下手，尤其是獨處時接到的信息，涉及轉(zhuǎn)款一定要反復(fù)確認;
節(jié)假日是高發(fā)期，特別防范突如其來的“驚喜”;
高危號段要記牢(400、170、171等)，這些號段非熟人一定要警惕;
智能手機一定要安裝安全軟件，不點陌生鏈接或誘導(dǎo)性鏈接;
事發(fā)之后，第一時間應(yīng)該選擇報警，不宜沉默。
四、全民防騙，要你出手
電信網(wǎng)絡(luò)詐騙發(fā)展迅猛，危害人民的切身利益。不僅個人財產(chǎn)受到威脅，由網(wǎng)絡(luò)詐騙衍生的“黑色產(chǎn)業(yè)”發(fā)展之猖獗，已經(jīng)升級到擾亂了社會秩序的層面。然而，經(jīng)常被人們忽視的問題是：面對信息詐騙選擇沉默之時，實際上是對信息詐騙犯罪的“縱容”。
打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，是一場大數(shù)據(jù)的競賽。“快速地抓捕騙子，除了警方的全力出擊外，還需要網(wǎng)民的出手。從接到騙子的第一條詐騙信息開始，就將騙子進行標記或識別，大大助力維護網(wǎng)絡(luò)安全。這一場數(shù)據(jù)的競賽，需要大家的參與，就不會輸給騙子。”原公安部反詐騙刑偵專家金大志表示，網(wǎng)民的積極舉報將是打擊新型網(wǎng)絡(luò)犯罪的核心力量。
安全正在變成互聯(lián)網(wǎng)時代的基礎(chǔ)設(shè)施。小馬哥在今年兩會期間也曾專門提出建議，“利用技術(shù)手段打擊電信、網(wǎng)絡(luò)詐騙等新型犯罪，警企合作共同治理網(wǎng)絡(luò)安全生態(tài)體系。”
日前，騰訊聯(lián)合反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙產(chǎn)業(yè)各方推出了“守護者計劃”，并以“三步走”的節(jié)奏推進反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作：騰訊基于技術(shù)和大數(shù)據(jù)，聯(lián)合業(yè)內(nèi)專家建立反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙平臺，推動反詐騙研究和技術(shù)孵化工作;基于開放的大數(shù)據(jù)和智能反詐騙產(chǎn)品推動產(chǎn)業(yè)鏈合作，建立全場景防御體系;配合公安部等主管部門推動由政府主導(dǎo)的協(xié)作體系的，將反詐騙生態(tài)推進“最后一公里”。
作為這一計劃中的重要落地措施，騰訊利用大數(shù)據(jù)和反詐騙特征庫研發(fā)的“麒麟偽基站實時檢測系統(tǒng)”(以下簡稱“麒麟系統(tǒng)”)正在成為打擊電信詐騙的一大利器，而且直指電信詐騙的源頭“偽基站”。
所謂“偽基站”即通過一定的設(shè)備偽裝成運營商的基站，能夠搜取以其為中心、一定半徑范圍內(nèi)的手機卡信息，冒用他人手機號碼強行向用戶手機發(fā)送詐騙、廣告推銷等短信息。偽基站能把發(fā)送號碼顯示為任意號碼，包括10086、甚至110都可以，使手機用戶誤以為真的是官方機構(gòu)發(fā)送的短信。
麒麟系統(tǒng)幫助警方抓捕偽基站犯罪分子的步驟如下：首先，騰訊手機管家用戶收到偽基站發(fā)來的詐騙短信后，會進行迅速攔截;第二，當大量用戶在同一區(qū)域舉報該短信后，該區(qū)域就會在地圖上變成紅點;第三，警方通過登錄麒麟系統(tǒng)即可看到偽基站分布地圖，并派民警現(xiàn)場盤查和抓捕。
以前抓偽基站最難的地方在于其流動性，等警方接到受害者報案趕到的時候人家騙子早跑了!而這套基于大數(shù)據(jù)和機器學(xué)習(xí)的“麒麟”系統(tǒng)，通過云端的機器學(xué)習(xí)模型識別網(wǎng)址、電話等信息，找出惡意的網(wǎng)址和欺詐電話，并結(jié)合LBS定位信息，能實現(xiàn)對正在發(fā)布欺詐信息的偽基站50米內(nèi)的精準定位。
自從這套系統(tǒng)向各地公安機關(guān)開放試用以來，北京刑偵總隊在3周時間內(nèi)就偵破72起詐騙案件，抓獲107名犯罪嫌疑人，繳獲77套偽基站設(shè)備。深圳刑偵局在為期90天的打擊整治涉?zhèn)位具`法犯罪專項行動中，共打掉涉?zhèn)位痉缸飯F伙13個，抓獲犯罪嫌疑人110人，繳獲偽基站59套，降低偽基站詐騙發(fā)案率八成。
目前公安部正在推動將麒麟系統(tǒng)部署到全國公安系統(tǒng)，以幫助打擊“偽基站”等違法電信詐騙活動。
綜合界面、澎湃、安全牛、騰訊2016年第二季度反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙大數(shù)據(jù)報告等相關(guān)資料報告。
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